Вступил в силу закон, позволяющий банкам блокировать «сомнительные» переводы

26.09.2018 10:15:37

 

Согласно закону, блокировка осуществляется сроком на два рабочих дня. За это время сотрудники банка должны будут связаться с клиентом для подтверждения законности производимой операции.

Федеральный закон (ФЗ), позволяющий российским банкам блокировать сомнительные транзакции вступил в силу 26 сентября. Согласно новому закону, теперь банки имеют право приостановить операцию по переводу денежных средств, в том случае, если банк посчитает этот перевод  несанкционированным.

К примеру, если с карточки принадлежащей пенсионерке, проживающей в глубинке России, кто-то намеревается снять или перевести крупную сумму, предположим, из Лос-Анджелеса, то такой перевод банк сочтет сомнительным. По новым правилам, заблокировать переводимую сумму банк в праве сроком на два рабочих дня. За это время служащие финансового учреждения должны будут связаться с клиентом и удостовериться, что транзакцию производит он. Если этого сделать не удастся, то спустя положенный срок банк будет обязан транзакцию провести. В случае с юридическими лицами у банка будет возможность остановить операцию даже после списания денег. Получатель средств будет обязан документально обосновать законность операции.

В Центробанке создана база, в которой будет храниться информация о попытках получения незаконного доступа к деньгам жителей РФ.

Инициатива подобного закона исходила от правительства РФ, а за разработку законопроекта в Госдуме отвечал комитет по финансовому рынку. Законопроект разрабатывался длительное время — у депутатов было много вопросов. 

К списку новостей